EB-5: Green Card durch Investition

Gemäß dem EB-5 Reform- und Integritätsgesetz (EB-5 Reform and Integrity Act oder RIA) müssen Investoren eine qualifizierende Investition in ein neues Unternehmen tätigen und 10 Arbeitsplätze in den USA schaffen.

Der Standardinvestitionsbetrag beträgt 1.050.000 US-Dollar. Dieser Betrag wird auf 800.000 US-Dollar reduziert, wenn sich Projekte in gezielte Beschäftigungsbereiche befinden (Targeted Employment Areas oder TEAs), wie zum Beispiel ländliche Gebiete (Rural Areas) oder in Gebieten mit hoher Arbeitslosigkeit (High Unemployment Areas). Der niedrigere Kapitalanlagebetrag gilt auch für Infrastrukturprojekte (Infrastructure Projects).

Projekte in ländlichen Gebieten werden von der US-Migrationsbehörde priorisiert bearbeitet, was bedeutet, dass Green Cards schneller genehmigt werden als für Projekte in anderen Gebieten.

Das Ziel des EB-5-Programms besteht darin, ausländische Investitionen in den Vereinigten Staaten zu fördern, die US-Arbeitsplätze schaffen, im Austausch gegen einer Green Card.

Es gibt zwei EB-5-Investitionsoptionen, um dies zu erreichen:

1. Programm für die direkte Schaffung von Arbeitsplätzen (Standalone Program)

2. Regionalzentrum-Programm (Regional Center Program)

Im Direktinvestitionsprogramm übernimmt der Investor eine aktive Rolle bei der Geschäftsführung, um die erforderlichen 10 US-Arbeitsplätze zu schaffen.

Man kann auch über ein Regionalzentrum investieren. Ein Regionalzentrum wird von der US-Einwanderungsbehörde, U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS), designiert und sponsert Projekte. Bei einer Investition über ein Regionalzentrum kann sich der Investor auf Entscheidungen zu Politikfragen beschränken. Und im Gegensatz zu Projekten mit direkten Investitionen können Projekte von Regionalzentren sowohl direkte als auch indirekte Arbeitsplatzschaffung berücksichtigen, was die Schaffung von 10 Arbeitsplätzen pro Investor erleichtert.

Investoren sollten sich auf zwei Hauptziele konzentrieren: die Erlangung der Green Card und die Rückführung ihres investierten Kapitals.

Dies sollte maßgeblich darüber entscheiden, ob der Investor das Programm für direkte Investitionen wählt oder durch ein Regionalzentrum investiert. Wenn die Entscheidung für ein Regionalzentrum fällt, sollte auch das konkrete Regionalzentrum und insbesondere das Projekt sorgfältig ausgewählt werden.

Behandeln Sie EB-5-Investitionen wie jedes andere Geschäftsunternehmen – es gibt keine Garantien. Investoren sollten nach einem Regionalzentrum mit erfolgreichen EB-5-Projekten, Erfahrung in der Branche und einer soliden Bilanz von Green-Card-Genehmigungen und Rückzahlungen des Kapitals suchen.

Ein großer Vorteil des EB-5-Programms ist, dass die ganze Familie die Green Card erhaltet; der Investor, Ehepartner und unverheiratete Kinder unter 21 Jahren. Und wenn Sie sich mit einem gültigen Visum in den USA aufhalten (nicht ESTA oder Visa Waiver), können Sie in den USA bleiben und hier die Green Card beantragen, anstatt über das Konsulat zu gehen und außerhalb der USA zu warten. Während des Antrags erhalten alle Reise- und Arbeitsgenehmigungen.

Bevor wir uns mit den verschiedenen Herkünften der Investitionsmittel befassen, möchten wir die vier Phasen des EB-5-Prozesses durch ein Regionalzentrum durchgehen.

(1) Ein Investor muss Projekte recherchieren und einen Migrationsanwalt engagieren, der viel Erfahrung mit dem EB-5-Programm hat. Dieser wird eine maßgeschneiderte Checkliste für die Herkunft seiner Investitionsmittel vorbereiten und die Anlagen zur Herkunft der Mittel überprüfen.

(2) Nach Auswahl eines Projekts und Unterzeichnung des Abonnementvertrags muss der Investor entweder 800.000 US-Dollar oder 1.050.000 US-Dollar, abhängig vom Standort des Projekts, investieren.

(3) Der I-526E-Antrag muss bei der US-Migrationsbehörde eingereicht werden und enthält Informationen über das Projekt, den Investor sowie der Herkunft der Investitionsmittel.

(4) Zwei Jahre nach Erhalt der Green Card muss der Investor einen I-829-Antrag einreichen, um die Bedingungen der Green Card zu entfernen (Removal of Conditions on Residence). Dabei ist zu bestätigen, dass 10 Arbeitsplätze geschaffen wurden und die Investition aufrechterhalten wurde.

Typische Finanzierungsquellen für EB-5-Investitionen umfassen (1) gewöhnliches Einkommen, (2) Kapitalgewinne, (3) Geschenke oder Erbschaften von Familie oder Freunden und (4) Darlehen von Familie, Freunden oder Unternehmen.

Einer der anspruchsvollsten Aspekte des EB-5-Prozesses besteht darin, die rechtmäßige Herkunft der Investitionsmittel zu dokumentieren. Daher ist es entscheidend, mit einem erfahrenen EB-5-Anwalt zusammenzuarbeiten.

Die erste übliche Geldquelle für EB-5-Investitionen ist gewöhnliches Einkommen. Unter gewöhnlichem Einkommen verstehen wir finanzielle Mittel, die vom Investor oder dessen Ehepartner erwirtschaftet wurden. Hierzu zählen Gehälter, Einnahmen aus selbstständiger Tätigkeit, Dividenden aus Aktien sowie Ausschüttungen aus geschäftlichen Beteiligungen, und Ähnliches.

Stellen Sie fest, ob das Einkommen durch selbstständige Arbeit (Einzelunternehmen) oder durch Beschäftigung bei Dritten erzielt wurde. Die Dokumente der Antragstellung differenzieren sich, je nachdem, wer der Arbeitgeber ist.

Wenn Einkommen durch selbstständige Arbeit erzielt wird, dokumentieren Sie die Herkunft der Mittel, die zur Gründung des Unternehmens genutzt wurden, Musterverträge, Rechnungen und Kaufaufträge, Geschäftskontoauszüge, Nachweise von Dividendenausschüttungen, Gehaltsabrechnungen oder Gehaltsbescheinigungen, geschäftliche und persönliche Kontoauszüge und Unternehmens- und persönliche Steuererklärungen. Dokumentieren Sie die Kapitalbildung und Aufrechterhaltung der Mittel.

Wenn Einkommen durch Beschäftigung bei Dritten erzielt wird, dokumentieren Sie Gehaltsabrechnungen oder Gehaltsbescheinigungen, Arbeitsvertrag und Bestätigungsschreiben, Arbeitsunterlagen sowie Kontoauszüge, die die Kapitalbildung und Aufrechterhaltung der Mittel zeigen, und Steuererklärungen.

Die zweite übliche Geldquelle sind Kapitalgewinne. Im Zusammenhang mit Kapitalgewinnen handelt es sich um Geld, das der Investor oder sein Ehepartner durch den profitablen Verkauf eines Vermögenswerts, wie etwa Immobilien, Unternehmen oder Wertpapiere, erzielt hat. Besonders entscheidend ist hierbei die ursprüngliche Investition in den Vermögenswert.

Für Immobilien müssen Sie das Einkommen dokumentieren, das zur Finanzierung des Kaufpreises verwendet wurde. Sollten Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Immobilien Flipping erzielt worden sein, legen Sie bitte die Kauf- und Verkaufsverträge, Vermögensbewertungen, die entsprechenden Kontoauszüge sowie Steuererklärungen vor.

Wenn das Kapital aus dem Verkauf eines Unternehmens stammt, verfolgen Sie die Mittel bis zur ursprünglichen Investition in das Unternehmen. Es ist erforderlich, die Herkunft der Mittel seit der Gründung des Unternehmens nachzuweisen, einschließlich Steuererklärungen und Finanzberichten der letzten sieben Jahre. Dokumentieren Sie zudem die Registrierung und rechtmäßige Geschäftstätigkeit des Unternehmens. Zur Bestätigung des Verkaufserlöses müssen Verkaufsvereinbarungen sowie entsprechende Kontoauszüge vorgelegt werden.

Die dritte übliche Geldquelle sind Geschenke oder Erbschaften von Familie oder Freunden. Hierbei handelt es sich um Geld, das dem Investor oder dessen Ehepartner bedingungslos geschenkt wurde, ohne Erwartung einer Rückzahlung, oder um Mittel, die dem Investor oder dessen Ehepartner testamentarisch vermacht wurden.

Für Schenkungen reichen Sie bitte den Schenkungsvertrag, persönliche Unterlagen des Schenkers, Kontoauszüge, Bankunterlagen und Steuererklärungen ein.

Um den Nachweis einer Erbschaft zu erbringen, ist es erforderlich, nachzuweisen, dass Sie der rechtmäßige Erbe des Vermögenswerts sind und die Dokumentation darüber vorzulegen, wie der ursprüngliche Vermögenswert vom Spender erworben wurde. In diesem Zusammenhang sollten Sie, sofern vorhanden, ein Testament vorlegen. Falls kein Testament existiert, reichen Sie die örtlichen Regeln für die gesetzliche Erbfolge ein. Zusätzlich erbringen Sie Nachweise darüber, wie das geerbte Eigentum vom Spender erworben wurde. Diese Nachweise können in Form von eidesstattlichen Erklärungen des Spenders oder einer dritten Person mit entsprechenden Kenntnissen vorliegen; jedoch sind Dokumente, die die Herkunft der Mittel des Spenders belegen, die verlässlichste Option.

Die vierte und abschließende übliche Geldquelle für eine EB-5-Investition stellt ein Darlehen von Familie, Freunden oder Unternehmen dar. Dabei handelt es sich um Geld, das dem Investor oder seinem Ehepartner zu Marktkonditionen von einer Drittpartei geliehen wurde, mit oder ohne Sicherheiten.

Ein Darlehen von einer Privatperson sollte vergleichbare Bedingungen wie ein gewerbliches Bankdarlehen aufweisen, einschließlich der Erforderlichkeit einer Zwangsvollstreckungsbefugnis des Kreditgebers im Falle eines Zahlungsausfalls. Der Kreditgeber sollte Unterlagen vorlegen, die den rechtmäßigen Erwerb der Mittel und entrichtete Steuern belegen.

Für ein Darlehen von einem Unternehmen reichen Sie bitte Unterlagen ein, die die ordnungsgemäße Gründung, rechtmäßige Geschäftsführung, den Investorenbesitz und -anteil, den finanziellen Status des Unternehmens sowie den legalen Erwerb der Mittel belegen. Hierzu gehören Gewerbesteuererklärungen und Finanzberichte der letzten sieben Jahre.

Zusätzlich dazu sind der Eigentumsnachweis des Sicherheitsobjekts seitens des Investors sowie die Bewertung desselben erforderlich. Erbringen Sie zudem Nachweise darüber, wie der Investor das als Sicherheit verwendete Vermögen erworben hat.

Reichen Sie auch die relevanten Dokumente wie Darlehensvereinbarungen, Schuldscheine, persönliche Bürgschaften, Hypothekenpfand, Kontoauszüge und persönliche Steuererklärungen ein.

Die idealste Option wäre, ein ungesichertes Darlehen von einer Finanzinstitution zu erhalten, um Probleme bei der Nachweisführung der Herkunft der Sicherheit zu vermeiden.

Die Dokumentation der rechtmäßigen Herkunft der Investitionsmittel stellt eine der herausforderndsten Aufgaben im EB-5-Prozess dar. Infolgedessen ist eine Zusammenarbeit mit einem erfahrenen EB-5-Anwalt von entscheidender Bedeutung.

Disclaimer: Diese Webseite stellt keine direkte rechtliche Beratung dar und dient ausschließlich zu Informationszwecken. Sie müssen sich für rechtliche Beratung an Ihren eigenen Rechtsanwalt wenden.